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重庆破获特大网络诈骗案 抓获440名犯罪嫌疑人

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匿名  发表于 2018-7-10 09:32:53 |阅读模式


抓捕现场 警方供图
都市传媒记者 张瀚祥
使用信用卡进行消费已成为不少人的选择。但有的企业正是利用人们急需用钱的心理,打着“不看征信就能办理额度上万、甚至数十万的信用卡”的幌子,实施诈骗。日前,重庆警方破获了一起“北银创投消费卡”特大网络贷款诈骗案,涉及全国受害者11万人,涉案金额超过2亿元。
大额免息诱骗市民办卡
5月初,重庆市涪陵区公安局接到市民代先生报警称,他在今年年初接到一个陌生电话,称可为其办理大额信用卡,该卡和其他信用卡一样具备加油消费、刷卡购物、网上贷款透支等功能,且还款利率低于“京东白条”“蚂蚁花呗”等消费信贷产品。
由于当时代先生准备开一家餐饮店,需要14万元作为启动资金,听说可以通过正规渠道办理大额信用卡,还能享受现金贷2年内免息,代先生便心动了。
代先生与给他打电话的北银创投客服经理陈某某互加了微信,陈某某告诉他,“北银创投”消费卡是北银创投公司与“网联”联合26家银行共同推出的消费卡,具备信用卡功能,分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三种级别,可分别享受50万、30万、10万元的信用消费额度。
随后,陈某某让代先生在网站按照非常正规的流程,填写了申请表,办理了额度为30万的“北银创投”侯爵消费卡。按照流程,代先生缴纳了办卡消费额度的千分之五,即1500元作为制卡费。没过多久,印有代先生名字的消费卡就做好了,陈某某通过微信视频将卡片传递给了代先生,同时要求其交付消费额度百分之二的服务费,一心想着快点拿到启动资金的代先生二话没说又支付了6000元。
数天后,代先生终于收到了这张卡。这张黑色的卡片从外观看来和普通的信用卡没有什么不同,右上角还有网联Net Link的字样,左下角写有代先生名字的拼音。
办卡后却陷入连环套路
“我问现金贷款,对方要求我先去公司的商城平台上消费。后来我才发现,除了能在他们制定的网上商城上消费外,根本就不能在线下进行消费,我完全被骗了。”拿到卡片的代先生才发现被骗了。
“消费卡所谓的额度实际上只是假象。”重庆市反诈中心办案民警介绍,消费卡只能在公司指定的网站消费及享受分期付款的优惠,而网站上的东西价格都远超实际,例如价值5000元的手机,标价10000元,分期第一期就需要5000;而对于想要现金贷款的消费者,北银创投还专门设置了先消费后贷款的复杂规则,要求客户必须按照其消费额度的最低10%,在商城平台上购物后,才可按照购物金额的25%~30%申请贷款。“以代先生为例,想贷款14万元的启动资金,至少先在商家平台上消费47万元。”
民警表示,办卡前,犯罪嫌疑人夸张地展示消费卡的强大功能,办卡后,又为受骗群众设置各种陷阱和门槛,就是想迫使事主“知难而退”。在消费者放弃使用该卡后,代理商业务员还多以银行监管检查较严等理由,让你删除其微信,断绝联系,从而永远“消失”在你的世界里。
440名犯罪嫌疑人落网
专案组循线追查,通过一个多月的大量工作,成功锁定了一个以朱某某为首的网络贷款诈骗犯罪集团。
该犯罪集团以注册成立的“北京北银创投科技有限公司”为总部,在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门。其中渠道部又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。整个公司各个部门分工明确:渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商,代理商进一步润色话术后实施诈骗;制卡部负责针对受害人,制作带有受害人名字的北银创投消费卡;客服部负责宣传消费卡及接听电话,对受害人的投诉进行敷衍、推脱;运维部负责整个公司的运营维护,同时策划网站活动,让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱;后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。
通过进一步侦查发现,该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额高达2亿余元。今年6月12日,在公安部刑侦局的组织指挥下,重庆警方集约750余名警力,在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,对18个犯罪窝点同步开展抓捕,共抓获犯罪嫌疑人440名,犯罪集团主要骨干成员全部到案,主犯朱某某对其所犯事实供认不讳。
目前本案正在进一步侦办中。
重报集团都市传媒出品
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